ينتشر المزيف بنشاط على الشبكات الاجتماعية منذ 28 أبريل لتحويل أكثر من 5 آلاف هريفنيا، من الضروري الإشارة إلى مصدر الأموال.
يرتبط التزييف بحقيقة دخول 28 أبريل حيز التنفيذ نسخة جديدة من قانون أوكرانيا "بشأن منع ومكافحة إضفاء الشرعية (غسل) العائدات التي يتم الحصول عليها عن طريق الجريمة، وتمويل الإرهاب، وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل".
فهل من الممكن تحويل الأموال أكثر؟ - نعم يمكنك ذلك.
ويطبق حالياً قانون مماثل، يمنح البنوك الفرصة لوقف معاملات العملاء لأنها لا تتوافق مع الوضع المالي أو محتوى أنشطة العميل. لا توجد تغييرات كبيرة في هذا الجزء من القانون الجديد.
كما ترى بنفسك، لا يوجد حاليًا حظر جماعي لعمليات النقل بين البطاقات. ليس هناك من سبب للقول بأن شيئا ما يجب أن يتغير بشكل جذري.
ما الذي سيتغير حقا؟
ستؤثر معظم التغييرات على التحويلات النقدية. تتم هذه التحويلات من خلال مكاتب النقد المصرفية ومن خلال محطات الدفع.
لتنفيذ مثل هذا التحويل بمبلغ 5000 هريفنيا أو أكثر، يجب على البنك أو نظام الدفع ليس فقط تحديد العميل، ولكن أيضًا التحقق منه.
التحقق هو التحقق من البيانات التي يبلغ عنها العميل عن نفسه. للقيام بذلك، قد يُطلب منك إبراز جواز السفر أو رخصة القيادة الخاصة بك في مكتب البنك.
من هذه القاعدة موجودة أيضا استثناءات.
يحق للبنك عدم إعادة التحقق من العميل إذا كان قد قام بذلك من قبل وليس لديه سبب للشك في صحة البيانات المقدمة من العميل. على سبيل المثال، إذا كنت عميلاً لهذا البنك أثناء استخدام محطة PrivatBank وقمت بتأكيد ذلك عن طريق إدخال رقم بطاقتك أو رقم هاتفك، فيمكن للبنك التحقق من هويتك عن طريق إرسال كلمة مرور عبر الرسائل القصيرة. الوضع مألوف؟ نعم، البنوك تفعل هذا حتى الآن.
أيضًا قد لا يتحقق البنك من هويتكعند سحب الأموال من بطاقتك عبر ماكينة الصراف الآلي؛ دفع الضرائب والرسوم؛ دفع مقابل خدمات المرافق؛ أنت تدفع مقابل السلع أو الخدمات بمبلغ يصل إلى 30.000 هريفنيا، بما في ذلك تلك التي تم شراؤها عن طريق الائتمان، ويمكن لمتلقي الدفع أن يزود البنك الذي يتعامل معه بمعلومات عنك بصفتك الدافع؛ تحويل أقل من 5000 غريفنا. إذا اعتقد البنك أن العديد من تحويلاتك الصغيرة مرتبطة ببعضها البعض، فيمكنه رفض معالجتها دون التحقق من هويتك.
ماذا مهم حقا للأعمال التجارية، هي زيادة في عتبة المراقبة المالية من 150 ألف هريفنيا إلى 400 ألف هريفنيا.
