📌 Чому крипта — рай для шахраїв?
Криптовалюти — це не тільки свобода та можливість заробітку, а й ідеальний інструмент для шахрайства. Анонімність, децентралізація, швидкість транзакцій і відсутність державного контролю роблять крипторинок привабливим для різних видів шахрайств.
З 2021 року в Україні набирає обертів розслідування масштабних криптозлочинів. Схеми складні, багаторівневі й складні для розслідувань. Нижче — аналіз найтиповіших шахрайських схем із реальними кейсами з судової практики.
Як це працює?
За кожною успішною схемою стоїть добре організована структура. Є відповідальні особи, які знаходять потенційних жертв через Telegram, Instagram, Facebook. Інші ведуть розмови з потерпілими, імітують співробітників бірж, “розробників” чи “HR”. Також є ті, хто керують командами, створюють фейкові платформи, налаштовують IP-телефонію, VPN, спам-ботів. Звичайно ж є «дропи» — підставні особи, через яких виводять гроші. Одна з таких типових схем детально описана в рішення Святошинського районного суд м. Києва, справа № 759/11209/24, ухвала від 31.05.2024, або ж Печерський районний суд м. Києва, справа № 757/60710/24-к, ухвала від 25.12.2024.
🎯 Найпоширеніші шахрайські схеми
- Схема “тестування криптовалюти”
Жертві пропонують “заробити”, тестуючи нову криптовалюту на відомих біржах (Bybit, KuCoin). Людина реєструється, поповнює рахунок, купує крипту (наприклад, EOS чи WAX), переказує на “тестовий” гаманець — і отримує назад суму + 3%. Після кількох “прокрутів” жертва втрачає значну суму, яку їй вже не повертають.
Приклад: потерпілі переказали десятки тисяч доларів через Bybit та KuCoin, вважаючи, що “заробляють” на тестуванні (Святошинський райсуд м. Києва, справа № 759/11322/24, ухвала від 14.06.2024)
- Фейкові обмінники та Telegram-боти
Псевдообмінник, що працює в Telegram або через сайт, “приймає” крипту — і зникає. Часто на старті пропонують вигідний курс, іноді навіть проводять 1–2 успішні операції “на довіру”, а потім отримують велику суму й блокують потерпілого.
Приклад: Потерпілий переказав 9450 USDT через Telegram-бота й не отримав гривні натомість. Дніпровський райсуд м. Києва, справа № 755/15127/23, ухвала від 10.10.2023.
- Фейкові інвестиційні платформи
Створюються копії відомих сайтів або кастомні “інвест-платформи”. Потерпілий бачить фіктивний прибуток, вивести його не може. Часто використовують програми на кшталт AnyDesk, MetaTrader-4, підключаються віддалено й перераховують кошти на свої рахунки.
Приклад: Печерський райсуд м. Києва, справа № 757/1507/23, ухвала від 15.01.2023. Потерпілі надавали доступ до ПК, де “трейдери” з колл-центру крали криптовалюту.
- Працевлаштування в “криптокомпанію”
“Приймання на роботу” у криптобіржу або фонд із оплатою навчання чи гарантійного внеску. Часто обіцяють 1000+ доларів зарплати на місяць за “дистанційне інвестування”. Після внеску “рекрутери” зникають.
Приклад: Жовтневий райсуд м. Дніпро, справа № 559/4653/24, ухвала від 18.04.2024. Потерпіла переказала 35 850 грн у процесі “оформлення” — і втратила зв’язок із псевдороботодавцем.
Як не стати жертвою криптошахрайств? Поради юриста
✅ Не спілкуйся з анонімами з Telegram
✅ Не інвестуй в “тестування EOS, WAX” та інші нішеві монети
✅ Нікому не надавай seed-фрази, доступу до криптогаманця або AnyDesk
✅ Користуйся біржами з KYC: Binance, WhiteBit, Coinbase
✅ Зберігай активи у холодному гаманці (Ledger, Trezor)
✅ Підозра = перевірка: не роби переказ без договору або публічної репутації сторони
🔎 Перевір перед інвестуванням:
- Дата створення сайту (через is)
- Наявність команди, юридичної адреси
- Дозволи, ліцензії, зв’язок із реальними біржами
- Відгуки на Reddit, Trustpilot, Google
- Політика повернення та terms of use
✅ Висновок
Українські правоохоронці фіксують і розслідують десятки справ, пов’язаних з криптошахрайством. Але головний спосіб захисту — це уважність і юридична перевірка. Схеми складні, технічно продумані, а суми втрат — вражаючі. Не вір у “легкі 3%” — і не ведись на “менеджерів з Telegram”.
