قبل أن تدخل عالم العملات المشفرة: مخططات الاحتيال الشائعة من السوابق القضائية

📌 لماذا تعد العملات المشفرة جنة للمحتالين؟

لا تعد العملات المشفرة مجرد حرية وفرصة لكسب المال فحسب، بل إنها أيضًا أداة مثالية للاحتيال. إن عدم الكشف عن الهوية، واللامركزية، وسرعة المعاملات، وانعدام سيطرة الحكومة تجعل سوق العملات المشفرة جذابًا لأنواع مختلفة من الاحتيال.

منذ عام 2021، اكتسبت التحقيقات في جرائم التشفير واسعة النطاق زخمًا في أوكرانيا. إن المخططات معقدة ومتعددة الطبقات ويصعب التحقيق فيها. فيما يلي تحليل لأكثر المخططات الاحتيالية شيوعًا مع حالات حقيقية من الممارسة القضائية.

كيف يعمل؟

وراء كل مشروع ناجح يوجد هيكل منظم جيدًا. هناك أفراد مسؤولون يبحثون عن ضحايا محتملين عبر Telegram و Instagram و Facebook.  ويتحدث آخرون إلى الضحايا، منتحلين شخصية موظفي البورصة، أو "المطورين"، أو "الموارد البشرية". هناك أيضًا أولئك الذين يديرون الفرق، وينشئون منصات وهمية، ويقومون بإعداد هواتف IP، وشبكات VPN، وروبوتات البريد العشوائي. بالطبع، هناك "قطرات" - أفراد مزيفون يتم من خلالهم سحب الأموال. تم وصف أحد هذه المخططات النموذجية بالتفصيل في الحل محكمة منطقة سفياتوشينسكي في مدينة كييف، القضية رقم 759/11209/24، القرار بتاريخ 31/05/2024، أو محكمة منطقة بيشيرسكي في المدينة. كييف، القضية رقم 757/60710/24-ك، القرار بتاريخ 25/12/2024​.

🎯 المخططات الاحتيالية الأكثر شيوعًا

1. مخطط "اختبار العملات المشفرة"

يتم عرض على الضحية "الكسب" عن طريق اختبار عملة مشفرة جديدة على البورصات المعروفة (Bybit، KuCoin). يقوم الشخص بالتسجيل وتمويل حسابه وشراء عملة مشفرة (على سبيل المثال، EOS أو WAX) ونقلها إلى محفظة "اختبار" - ويتلقى المبلغ + 3%. بعد عدة "مخطوطات"، يفقد الضحية مبلغًا كبيرًا، ولا يعود إليه أبدًا.

 مثال: قام الضحايا بتحويل عشرات الآلاف من الدولارات عبر Bybit وKuCoin، معتقدين أنهم "يكسبون المال" من الاختبار (محكمة منطقة سفياتوشينسكي في مدينة كييف، القضية رقم 759/11322/24، القرار بتاريخ 14/06/2024)

2. المبادلات المزيفة وروبوتات Telegram

"يقبل" التبادل الزائف الذي يعمل في Telegram أو من خلال موقع ويب العملات المشفرة ويختفي. في كثير من الأحيان، في البداية، يقدمون سعرًا مناسبًا، وفي بعض الأحيان يجرون 1-2 معاملة ناجحة "على الثقة"، ثم يتلقون مبلغًا كبيرًا ويحظرون الضحية.

مثال: قام الضحية بتحويل 9450 USDT عبر بوت Telegram ولم يتلق أي هريفنيا في المقابل. محكمة منطقة دنيبرو في مدينة كييف، القضية رقم 755/15127/23، القرار بتاريخ 10.10.2023.

3. منصات الاستثمار الوهمية

يتم إنشاء نسخ من المواقع المعروفة أو "منصات الاستثمار" المخصصة. يرى الضحية ربحًا وهميًا، لكنه لا يستطيع سحبه. غالبًا ما يستخدمون برامج مثل AnyDesk وMetaTrader-4، ويتصلون عن بُعد وينقلون الأموال إلى حساباتهم.

مثال: محكمة منطقة بيشيرسك كييف، القضية رقم 757/1507/23، القرار بتاريخ 15/01/2023. حصل الضحايا على إمكانية الوصول إلى جهاز كمبيوتر حيث قام "التجار" من مركز الاتصال بسرقة العملات المشفرة.

4. التوظيف في "شركة تشفير"

"التجنيد" لبورصة أو صندوق العملات المشفرة مقابل دفع رسوم تعليمية أو رسوم ضمان. في كثير من الأحيان يعدون بمنح راتب شهري يزيد عن 1000 دولار مقابل "الاستثمار عن بعد". بعد المساهمة، يختفي "المجندون".

مثال: محكمة منطقة جوفتنيفي في مدينة دنيبرو، القضية رقم 559/4653/24، القرار بتاريخ 18/04/2024. قام الضحية بتحويل مبلغ 35,850 هريفنيا أوكرانية أثناء عملية "التسجيل" وفقدت الاتصال مع صاحب العمل الوهمي.

كيف تتجنب الوقوع ضحية للاحتيال بالعملات المشفرة؟ نصيحة المحامي

✅ لا تتواصل مع أشخاص مجهولين على Telegram.
✅ لا تستثمر في "اختبار EOS وWAX" والعملات المتخصصة الأخرى
✅ لا تمنح أي شخص عبارة البذور الخاصة بك، أو حق الوصول إلى محفظة التشفير الخاصة بك، أو AnyDesk.
✅ استخدم البورصات التي توفر خدمة KYC: Binance، WhiteBit، Coinbase
✅ تخزين الأصول في محفظة باردة (Ledger، Trezor)
✅ الشك = التحقق: لا تقم بالتحويل دون عقد أو سمعة عامة للطرف

🔎 تأكد قبل الاستثمار:

• تاريخ إنشاء الموقع (حتى يكون)
• توفر فريق وعنوان قانوني
• الأذونات والتراخيص والاتصال بالبورصات الحقيقية
• تعليقات على رديت، Trustpilot، وجوجل
• سياسة الإرجاع وشروط الاستخدام

✅ خاتمة

يقوم ضباط إنفاذ القانون الأوكرانيون بتسجيل والتحقيق في العشرات من الحالات المتعلقة بالاحتيال بالعملات المشفرة. لكن الطريقة الرئيسية للحماية هي الحذر والعناية القانونية الواجبة. إن هذه المخططات معقدة، ومتطورة من الناحية التقنية، ومقدار الخسائر فيها مثير للإعجاب. لا تصدق "3% السهل" - ولا تنخدع بـ "مديري Telegram".